Rehber Neyi Kapsıyor?
Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK), 15 Ekim 2026'da “Kiralık Hesaplarla Mücadele Şüpheli İşlem Bildirimi Rehberi”ni yayımladı. Rehber banka hesaplarını, ödeme ve elektronik para hesaplarını, POS ve sanal POS'ları ve kripto varlık hesaplarını kapsıyor. Yükümlü kuruluşlar, müşterinin mesleği, geliri ve işlem hacmi arasında uyum olup olmadığını izleyecek.
Hesap Kontrolünün Devri Ne Demek?
Habere yansıyan bilgilere göre rehber, yalnızca IBAN'ın başkasına kullandırılmasını değil; mobil veya internet bankacılığı şifresinin, banka kartının, kart şifresinin ve SMS ile gelen tek kullanımlık doğrulama kodunun başkasına verilmesini de **hesap kontrolünün devri** olarak değerlendiriyor. “Hesabını kirala, para kazan” şeklindeki teklifler bu kapsamda en sık görülen örnekler.
Bankalar Hangi Tedbirleri Alabilir?
Rehberde sayılan tedbirler arasında mobil ve internet bankacılığının kısıtlanması, kart ve POS hizmetinin durdurulması, işlem limitlerinin düşürülmesi ve risk devam ederse işlemin reddedilerek iş ilişkisinin sona erdirilmesi bulunuyor. Hesabı kapatılan ya da kısıtlanan kişiler için izlenebilecek adımları banka veya Papara hesabım kapatıldı yazımızda anlattık.
Ceza Riski Var mı?
Rehbere göre idari aykırılık veya risk göstergeleri tek başına cezai sorumluluk doğurmaz; ceza soruşturmasında kişinin bilgi ve iradesi ayrıca değerlendirilir. Bununla birlikte kiraya verilen hesaplar dolandırıcılık ve yasa dışı bahis soruşturmalarında sıkça karşımıza çıkıyor. Hesabını kullandıran kişiler, TCK 158 kapsamında nitelikli dolandırıcılığa yardım veya yasa dışı bahis suçlamalarıyla karşılaşabiliyor.
Hesabı kendi bilgisi dışında kullanılan kişinin bankaya yazılı açıklama yapması, yazışma ve ödeme kayıtlarını saklaması önemlidir. Konuyu IBAN kullandırdım ceza alır mıyım ve hesap kiralama suçu ve cezası yazılarımızda ayrıntılı ele aldık.
Bu haber genel bilgilendirme amaçlıdır; somut durumunuz için bir avukata danışmanız önerilir.
Kaynak: CNBC-e, Ekonomi Politikası - Av. Levent Mutlu Hukuk Bürosu · Haberin kaynağına git →
Diğer Haberler
IBAN Kullandırdım, Ceza Alır mıyım? Hesap Kiralama Suçu ve Cezası Banka Hesabım Kapatıldı, Ne Yapmalıyım? MASAK İncelemesi Nedir?Bu gelişme dosyanızı etkiliyor mu? Hukuki destek almak için bize ulaşın.
📞 Randevu Alın